Estijos bankų asociacija, Latvijos komercinių bankų asociacija ir Lietuvos bankų asociacija steigia instituciją, kuri licencijuos asmenis, teikiančius konsultacijas investicijų klausimais ir / ar tarpininkaujančius parduodant kaupiamojo gyvybės draudimo elementų turinčius produktus. Naujoji institucija vadinsis „Baltic Financial Advisors Association“ (toliau – BFAA, Liet. “Baltijos finansų patarėjų asociacija”, BFPA). BFAA nustatys specialistų standartinius kvalifikacinius reikalavimus, skelbs mokymo medžiagą (Syllabus), parengs kompiuterinę testavimo platformą, sertifikuos konsultantus pagal Baltijos šalių priežiūros institucijų reikalavimus ir periodiškai pateiks naujausią informaciją trimis kalbomis.
Pastaraisiais metais Baltijos šalių gyventojų santaupos ir investicijos smarkiai ūgtelėjo. 2015 m. antrąjį ketvirtį, palyginti su atitinkamu 2014 m. ketvirčiu, Lietuvos gyventojų indėliai išaugo 1,5 mlrd. Eur, arba 16,6 proc. Estijos ir Latvijos rezidentų indėliai tuo pačiu laikotarpiu ūgtelėjo atitinkamai 452 mln. ir 505 mln. Eur, arba 8,3 ir 10,1 proc*. Dėl šios priežasties svarbu, kad finansinės institucijos teiktų žmonėms kvalifikuotas finansines konsultacijas. Laikas pagalvoti apie geriausią Europos Sąjungos praktiką atitinkančią licencijavimo sistemą, kuri nustatytų kokybės standartus, atitinkančius geriausius Europos Sąjungos pavyzdžius. Licencijų gali prireikti daugiau nei 1,000 asmenų.
BFAA valdybos narys p. Rasmusas Pikkanis sako: „Estijos bankų asociacijos nariai aktyviai parėmė šią iniciatyvą. Mūsų įsitikinimu, Baltijos šalių nuostata naudotis bendra infrastruktūra padės platesniam klientų ratui suformuoti vieningą požiūrį į finansinius patarimus. Tikimės, kad darbuotojus motyvuos galimybė išsilaikyti tarptautinius standartus atitinkantį egzaminą. Mes nuveikėme didelį darbą, kad šia infrastruktūra galėtų pasinaudoti visi aptariamos srities specialistai, mes pritaikėme kitų šalių geriausios praktikos pavyzdžius. Šiuo metu mes baigiame rengti taisykles ir nuostatas, ir netrukus paskelbsime jas BFAA tinklalapyje.“
BFAA pasirašys sutartis su savo darbuotojų licencijavimu suinteresuotomis finansinėmis institucijomis. Šios institucijos taikys vienodus standartus. BFAA planuoja pradėti rengti egzaminus kitais metais.
*Šaltinis: Europos Centrinis Bankas.